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TV-Bericht (WDR)

Bargeldeinzahlungen an unserer Kasse

Gültig ab 08. August 2021

Wer mehr als 10.000 Euro Bargeld auf sein Konto einzahlen will, muss nach einer Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) seit Anfang August bei der Einzahlung nachweisen, woher der Betrag stammt. Dies gilt entsprechend auch für den Edelmetallankauf und den Tausch von Banknoten oder Münzen (sogenanntes Sortengeschäft).
Warum muss bei einer Bareinzahlung über 10.000 Euro ein Nachweis vorgelegt werden?
Mit den neuen Regeln sollen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erschwert werden. Der sogenannte Herkunftsnachweis muss direkt bei der Einzahlung erbracht werden. Das gilt übrigens auch für den Fall mehrerer Teilbeträge, die in Summe 10.000 Euro überschreiten. Handelt es sich nicht um die eigene Hausbank, sondern um eine andere Bank, ist der Nachweis sogar bereits ab einem Betrag von mehr als 2.500 Euro erforderlich. Gewerbliche Kunden sind in der Regel von den neuen Maßnahmen nicht betroffen.

Insbesondere folgende Belege eignen sich laut BaFin als Nachweis:

• ein aktueller Kontoauszug über die Barauszahlung, wenn sie vom eigenen Konto bei einer anderen Bank oder Sparkasse erfolgt ist,
• Barauszahlungsquittungen einer anderen Bank oder Sparkasse,
• ein Sparbuch, aus dem die Barauszahlung hervorgeht,
• Verkaufs- und Rechnungsbelege (z. B. Belege zu einem Auto- oder Edelmetallverkauf),
• Quittungen über Sortengeschäfte,
• letztwillige Verfügung, Testament, Erbschein oder ähnliche Erbnachweise,
• Schenkungsverträge oder Schenkungsanzeigen

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